南湖区严筑立体式金融风险控制网

　　前不久，北京某投资管理有限公司拟在南湖基金小镇设立规模为1亿元的合伙企业，然而，经过区相关部门审核发现，该企业虽已在中国证券投资基金业协会完成管理人登记备案，是合格的私募基金管理人，可其却是某保险公司旗下的一家互联网金融平台，业务涉及P2P业务，因此该投资管理有限公司被南湖区“拒之门外”。

　　这几年，南湖基金小镇发展势头迅猛，为区域经济发展注入了新鲜活力，在其成长过程中，小镇也始终牢记将金融风险防控放在首位。“为把牢事前监管，我们创新设立了‘红黑名单’筛选制度，区级责任部门对股权投资基金的实际控制人、投资方向、投资案例及入驻门槛等内容进行严谨审核，在本领域严重失信的主体会被拉入‘黑名单’。”区金融办相关负责人表示，今年小镇累计审核新设及变更企业1630家，其中，初审拒绝率超过57%。

　　南湖基金小镇在积极探索金融安全示范区之路的过程中，还实现了多个“全国最早”。“除了建立‘红黑名单’制度之外，小镇还最早推行‘有条件备案’制度，进行基金备案，建立动态跟踪监管制度，做到‘过程监管’；最早建立线上监管服务平台，从资质审核、风险预警、数据分析等八个方面入手，做到‘全面监管’。”该负责人说，同时，小镇对每一家入驻的基金进行严格把关，对基金的资金来源、资金去向、投资项目和利益分配实行层层监管，为入驻基金筑起了一道金融安全的“防火墙”。

　　金融风险防控是金融工作的永恒主题。作为全省首批省级金融创新示范区单位，南湖区在全国率先打造“立体式”金融监管体系。对于南湖基金小镇以外的企业，南湖区以多部门联合会商机制为指引，工商登记为关口，严格监管审核，凡经营范围涉及投资、理财、管理咨询等关键词的企业以及全行业的分支机构，均需进行多部门联合会商。今年以来，南湖区审核了包括投资类企业及全行业企业分公司在内的194家企业，审核不通过31家，投资类企业审核不通过率超过60%。

　　今年，南湖区先后下发《关于开展防范和处置非法集资工作专项检查的通知》、《关于做好投资理财类公司排查及每月情况报送的通知》等文件，并严格按照全区范围内“没有线下理财门店”、“没有理财投资类广告”、“没有财富类公司开展各类活动”的“三没有”标准，要求各镇、街道、园区以及区级相关部门做好辖内非法集资排查工作，重点排摸未经批准以投资理财等名义吸收公众资金经营行为的市外企业分支机构风险，并以“月报”形式及时报送新增群众举报和打击、挤压、整改的非法投资理财类公司数量，做到“心中有数”。

　　“同时，我们不断完善工作机制，稳步推进金融风险防控工作开展，召开投资理财类公司研判会商、调研座谈、机制完善等各类会议10次，并研究制定对问题类投资公司的整治措施，通过整治典型案例理清了思路，探索了方法，规范了程序，为全区面上铺开行动奠定了基础。”区金融办相关负责人介绍，今年以来，全区关停投资理财类公司3家，注销3家，整改7家，打击5家，已累计整治违法违规的投资理财类公司18家，涉案金额达3.37亿元，竭尽全力挽回群众直接损失，守护老百姓“钱袋子”。